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发布于 2021-06-27 阅读数 4657

稳定币:它们是如何运作的?

在加密货币领域,稳定币扮演着非常重要的角色。与BTC、ETH和BNB等其他加密货币相比,这些稳定币是安全的、不易波动的。在本概述中,您将了解什么是稳定币,它们是如何工作的,以及为什么它们对整个加密生态系统很重要。

首先,让我们看一个最近的例子,看看稳定币是如何不稳定的。Iron Finance 是 Polygon 和币安智能链上的部分抵押算法稳定币,遭受了一种称为“银行挤兑”的现象。在银行挤兑的情况下,资产提供者提供的贷款开始超过他们的储备。这正是 IRON 和 TITAN 发生的情况。

尽管与美元挂钩,但部分抵押的 IRON 代币出现了严重波动。这种波动对于稳定币来说绝对是不寻常的,并且只能在各种不利条件下发生。在这种情况下,一个 IRON 代币的价格本应与 1 美元描定,却暴跌至 50 美分以下。为了理解为什么会发生这种情况,我们将从更广泛的角度来看稳定币背后的机制和算法。

继续阅读以了解更多信息:

  • 什么是稳定币?

  • 稳定币有哪些不同类型?

  • 为什么稳定币很重要?

什么是稳定币?

简而言之,稳定币是一种加密货币,其价值由一种更稳定的资产或商品支撑,换句话说,与更稳定的资产或商品相关。一些最广泛使用的稳定币是 USDC、USDT、DAI 和 FRAX。其中每一个的价值都与美元挂钩。另外也有与欧元挂钩的稳定币。

有许多可能性来确保稳定币的价值的稳定性。我们将在下一节详细讨论不同类型的稳定币。

第一个稳定币被称为 BitUSD。Charles Hoskinson 和 Dan Larimer 于 2014 年创建了 BitUSD。它在 BitShare 区块链上发行。BitUSD 为未来的稳定币奠定了基础,并将这个概念引入。 

从那时起,许多其他稳定币已进入全球市场。稳定币要实现的最重要目标之一是架起传统金融和去中心化金融世界的桥梁。稳定币旨在限制通常与加密货币相关的波动性,同时仍然提供区块链技术的匿名性和去中心化。 

稳定币 – 类型

支持稳定币有几种不同的方式。根据支持稳定币的结构方式,稳定币可以分为以下几类:

法币支持的稳定币

法币支持的稳定币首先出现。BitUSD 是一种与美元挂钩的稳定币。这意味着每个 BitUSD 代币的价值等于一美元。法币支持的加密货币因其波动性相对较低而在各类投资者中备受欢迎。

USDT 和 USDC 等代币不仅被用作投资机会,而且在 DeFi 和去中心化应用中也被用作重要资产。法定货币支持的加密货币可以与任何传统的法定货币挂钩,如美元、欧元或英镑。法币支持的加密货币包括:

  • USDT

  • USDC

  • Gemini Dollar(GUSD)

  • Paxos Standard(PAX) 

加密支持的稳定币

加密支持的稳定币的运作方式与法币支持的稳定币类似。然而,这里的主要区别在于,用加密支持稳定币是因为所有进程都发生在区块链上。基于法定货币的代币需要链下算法来执行挂钩,加密货币支持的货币则依赖于在链上执行算法的智能合约。 

加密支持的稳定币的工作原理是抵押。最著名的例子是MakerDAO,它发行 DAI。另一个例子是,许多这样的稳定币依赖于额外的抵押代币。以Iron Finance为例,Iron是稳定币,TITAN是抵押代币。抵押代币被锁定在智能合约中,确保贷款人有偿还贷款的能力。此外,抵押实际上是确保令牌稳定性的过程。加密货币支持的稳定币的例子包括:

  • DAI – 与美元挂钩

  • wBTC – 与比特币挂钩

  • EOSDT – 与美元挂钩

资产支持的稳定币

资产支持的稳定币不依赖于法币或加密货币,而是与资产或商品的价值挂钩。在大多数情况下,首选商品是黄金,但是,也有与白银和铂金等其他贵金属挂钩的稳定币。

除了背后的抵押品之外,资产支持的稳定币的功能与法币支持的稳定币相同。从本质上讲,与商品和资产挂钩的稳定币使投资者能够有效地将其在所述资产中的资本数字化。一些较为突出的基于资产的代币包括:

  • DGX

  • Petro

  • Polymath

为什么稳定币很重要?

稳定币是加密货币和区块链生态系统中的重要组成部分。一方面,它们是非常理想的投资机会,因为与传统代币相比,它们的稳定性更高。

另一方面,稳定币在我们目前正在经历的蓬勃发展的 DeFi 环境中发挥着至关重要的作用。稳定币对于许多流动性挖矿、交易所等其他dapp至关重要。虽然也有像 IRON 崩盘这样的不幸事件发生,但许多协议正在积极致力于进一步确保其投资者资产的安全工作。

稳定币在确保 DeFi 平台的流动性方面提供了必不可少的服务。考虑到这一点,它们是该行业进一步发展的基础,这也是 DappRadar 将继续监控稳定币创新应用的原因。

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