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发布于 2021-05-21 阅读数 2561

市场动荡中,怎样用加密货币赚取被动收入“躺着挣钱”?

在加密货币市场的未来价格走势不确定的情况下,许多人都在试图弄清楚如何在低迷的市场中继续赚取被动收入。幸运的是,加密货币有很多选项,包括借出加密货币、质押和提供流动资金池。(比推注:被动收入是指不需要花费多少时间和精力,也不需要照看,就可以自动获得的收入)

市场动荡中,怎样用加密货币赚取被动收入“躺着挣钱”?

尽管加密货币市场从最近的下跌中有所回升,但几乎每个加密货币都从历史高位大幅回落,而且不能保证都会迅速反弹。与此同时,已经习惯了加密货币市场每日收益的投资者已经开始寻找其他机会来增加他们的收入。作为最具革命性的金融工具之一,区块链和加密货币为投资者提供了许多被动收入的机会,并且适合各种风险水平。

在加密货币市场上赚取被动收入风险最低的方式之一是在权益证明区块链上质押加密货币。权益证明是一种共识方法,可以使区块链安全且不可变。类似于使用机器挖掘加密货币,但投资者不是使用计算机,而是在网络上“押注”他们的加密货币,并将其作为抵押品来确认交易。许多人认为这是加密货币的未来,因为它比采矿更高效、更环保。

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几乎所有主要的智能合约区块链都支持质押,包括 Binance Smart Chain、Cardano、Polkadot 和 Solana。此外,以太坊将转向权益证明模式,投资者可以通过 Kraken 和 Binance 等交易所提供的托管服务锁定他们的 ETH,以便开始使用其以太坊赚取质押奖励。抵押回报率 (ROI) 取决于区块链,通常并不像看起来的那么好。例如,Polkadot 宣传的年收益率(即 APY)为 13%,但给予抵押者的大部分 DOT 币来自于网络的通胀,因此实际的 APY 接近 4%。一枚代币有很高的年利率并不意味着它是一项好的投资。事实上,许多可以质押并提供高于 100% 的抵押年利率的 DeFi 代币通常会有很大的通胀,因此从长期来看,这使得它们成为不安全的储钱场所。

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在质押时,选择一个信誉良好的托管人很重要。如果托管人出错或停止帮助确保网络安全,您的资金可能会被大幅削减。然而,如果选择一个好的抵押者和基础强大的加密货币,质押是获得被动收入的最简单且无风险的方法之一。

另一种赚取被动收入的方式是 DeFi 协议。对于投资者来说,有两个主要的机会可供选择。第一种是将资金存入 AAVE 或 Compound 等贷款平台。这些平台接受 USDC、ETH、WBTC 和 LINK 等代币,并将其借给想要获得超额抵押贷款的借款人。这些收益率明显高于传统银行储蓄账户的收益率,在某些情况下可能高达 15%-20%。例如,Terra 的 Anchor Protocol 旨在使稳定币存款获得 20%的投资回报率。贷款的两个主要问题是 DeFi 协议被黑客入侵的风险,以及利率多变和波动性,这意味着有一天 15% 的投资回报率可能会变成 1.1%。对于经过审计的知名项目来说,风险微乎其微,但仍然存在。

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DeFi 的另一个主要机会是将资金存入流动资金池,例如 Uniswap 或 Pancakeswap。在传统金融中,当人们想要使用诸如 Fidelity 或 Robinhood 之类的股票交易平台时,这些平台必须同时持有用户想要购买的股票和美元,以防人们想要出售。在去中心化金融世界中,这项义务由流动性池提供商承担,他们可以将两个代币(例如 ETH 和 USDC)存入流动性池中,并通过交易所从用户那里赚取交易费。例如,如果有人将 USDC 和 ETH 存入 Uniswap,则每当有人决定在 Uniswap 上使用 USDC 购买 ETH 时,他们将获得一定的交易费减免。在 Pancakeswap 和 Sushiswap 上,这些收益甚至更高,因为他们提供了 CAKE 和 SUSHI 代币作为提供流动性的激励。这可能会导致某些代币上的 APY 高得令人难以置信,达到 100% 甚至更高。

市场动荡中,怎样用加密货币赚取被动收入“躺着挣钱”?

提供流动性的主要风险是存在无常损失(impermanent loss)的可能性,即资产因币价变化,资产在流动性池内及池外的两种状况的资产差额。当一种代币的涨幅超过另一种代币时,这种情况就会发生,这是因为流动资金池必须保持每枚代币之间的 1:1 比例。因此,如果以太坊价格上涨,并且有更多的人使用 USDC 从池中购买 ETH,池提供商将拥有比 ETH 更大的 USDC 份额,而且直接持有资产会赚更多的钱。与任何 DeFi 协议一样,也存在被黑客攻击的风险。然而,Pancakeswap 和 Sushiswap 上的代币奖励在一定程度上减轻了无常损失。尽管如此,这是风险更高的选择之一。

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最后一个要考虑的选择是中心化金融 (CeFi),即通过 BlockFi、Nexo 和 Celsius 等平台放贷。这些平台为流行的加密货币和稳定币提供稳定的利率,并且有时可以防止黑客入侵。不幸的是,这些服务需要 KYC,并受传统银行法的约束,但对于没有足够经验的人来说,这可能是一个不错的选择。

加密货币市场低迷并不意味着没有机会获得收益。通过 DeFi 平台和质押,投资者可以“躺着赚钱”并实现财务自由。

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