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区块链大帝

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发布于 3周前 阅读数 4725

冻卡风波再起,一文教你如何正确防冻、解冻

“我的卡被冻结了,我只有这一张银行卡,钱全在这里面了,不解封生活都成问题了,怎么搞哦?”, 一位最近卖币套现的投资者无奈的在社群中吐槽。
 
冻卡并非新鲜事,但在社群亲眼看到群友被冻卡,一时间草木皆兵,人心惶惶,显然这次冻卡潮与往期不太一样,冻卡的波及范围更大更广。此次冻卡潮甚至引发了一部分人极度恐慌,有人认为这是  新版“94”,  新一波打击即将来临,各种各样的猜测也纷纷而起。
 
值得庆幸的是,绝大多数被冻卡的投资者在三天后就解封了,这让每位投资者都长舒一口气。
 

一、冻卡风波从何起?

 
为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加,很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波,但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露,整个事件的全貌也随之浮现。
 
1、冻卡权限下放  
 
此次冻卡潮与《公安部关于修改<公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》密切相关,该决定在2020年7月4日第3次部务会议审议通过,自2020年9月1日起施行。
 
其中,针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪、用于实施犯罪行为的网络服务器、使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的网络、及其管理者所在地、以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失所在地、公安机关都可以管辖。
 
简而言之就是,非法诈骗行为的任何一环涉及的所在地,这些所在地的公安都可以管辖。这也很多人的银行卡被异地冻结的原因。
 
2、不论行业领域  
 
随着各行各业的冻卡现象出现,可以得出一个结论,此次冻卡潮  并非针对区块链行业,  除了区块链行业,外贸行业也出现了集体冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个共同特性就是资金“全球化自由流动”,而这种资金全球流动的便利性恰恰就被犯罪分子给盯上了。
 
综上两条信息,今年之所以出现很多行业会出现大面积“冻卡潮”,和国家今年集中严打网络赌博、电信诈骗、杀猪盘、网络色情、传销资金盘等违法犯罪活动有关。这些黑产借助加密货币OTC交易完成xi钱后,普通投资者的银行卡就可能流入了黑钱,进而导致被冻卡。
 
随着时间推移,各个社群越来越多的冻卡者被解封,因为此次对黑产的打击力度前所未有,不免出现误伤情况,一般误伤的银行卡 3天后就自动解封了,  长则一两周内解封,所以作为普通投资者的我们大可不必过于担忧。
 
因此文章开头提到的新版“94”谣言也就不攻自破,在信息繁杂的区块链行业,空头势力和部分媒体会借机夸大其词,恶意制造恐慌情绪来谋取利益,作为投资者务必擦亮眼睛。
 

二、如何有效降低冻卡风险?

多数冻卡是误伤,短时间都会解封,但也要提前打预防针,作为普通投资者可以采取以下方案来降低冻卡概率和风险:
 
1、专卡专用  
 
准备多张银行卡,OTC交易用单独一张卡,必须将生活日用的银行卡严格分离,否则一旦被冻卡,你卡中的其他资金也会被冻结,严重影响日常开支。OTC交易专用卡尽量不要与其他账户发生转账关系,因为冻卡并不是马上被冻,有的是几周、几月后才被冻,如果与其他账户发生转账关系,整个资金链上的卡都要被冻。建议直接提取现金后,在存入其他银行卡。
 
2、远离非主流OTC  
 
非主流OTC包括小OTC平台、场外社群,也包括个人之间的代买,小OTC平台往往  缺乏有效的风控机制,  更容易被黑钱钻漏洞。场外社群和个人之间的代买,你不知道交易方真实身份,背后的资金是否安全。
 
对于有法币交易需求的投资者最好选择火币的  蓝盾商家,  因为蓝盾商家必须在火币上抵押资产才能获到蓝盾认证,再者蓝盾商家有严格的风控管理。退一万步讲,一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡,蓝盾商家想推卸责任也推卸不掉,必须协助投资者解封,毕竟在火币上质押了很多资产。
 
此次,火币作为第一大OTC平台,汇聚了大量的流量,黑产的杀入最为头痛也是火币,这也倒推了火币在风控策略上的不断升级,尤其是OTC交易人脸识别验证,因为身份证、银行卡都可以被购买,但人脸识别验证无法利用其他人,必须真人上阵,这对于黑产者无疑是重锤。

三、冻卡之后的解冻指南

最头痛的莫过于已经发生了冻卡,该怎么办。多数投资者一旦碰上了冻卡,往往是急得跺脚。首先要明确一点,法律法规并未禁止私人持有及合法流转比特币,比特币被认定其为“网络虚拟财产”,比特币虽不是法定货币,但并不妨碍其作为财产而受到法律保护。作为投资者在OTC交易比特币,并不违法,所以无需过多担忧。
 
多数冻卡案例中主要分为2种,一种是短期冻结,一般3天后或几周内自动解封,第二种就是长期冻结,一般是半,半年后还可能会续冻。
 
先谈第一种,这是多数冻卡者的情况,根据实战经验,这三天就别去联系公安求解冻,往往适得其反。最佳的策略就是静静等待,根据笔者社群被冻者的经验,被冻的当天十分慌张,因为金额不算太大,慢慢也就不理睬了,被冻期间就是该吃吃,该喝喝,一周后发现突然解封了。
 
市场上绝大多数冻卡者都是这种情况,这部分更多是来自误伤,所以静静等候就行了。  
 
一旦冻卡期超过了数周,或发现冻结期限变成了半年,就说明被冻的资金  涉及黑产  了,这个时候就必须积极主动了。
 
第一步:追查原因  
 
带上个人的身份证、银行卡去开户行网点询问冻结原因,查清被谁冻了,以及什么原因导致被冻。最后你获取的信息要有具体的公安机关信息、冻结文书编号,最好有详细的纸质版“冻结信息”。
 
部分投资者跟银行寻求相关信息时,银行可能不会告诉你,此时就要拿起法律作为武器,因为银行有告知义务。如果还是受到阻碍,就要通过银行官方客服进行投诉,讲明你的遭遇,一般经过投诉后,投资者就能很快获取冻结信息。
 
第二部:自证清白  
 
接下来就是主动联系发起冻结的公安机关,来证明自己不是黑产的团伙,是个守法的公民。在与公安机关联系时,需要问清究竟是哪一笔交易导致了冻卡。搞清是哪一笔交易后,就需要你把OTC平台的订单信息、商家对话记录、银行卡流水找出来。
 
与此同时,你要证明你是清白的,需要你的工作证明、以及各类资产证明,以此来证明该银行卡的收入均是  合法来源。
 
比特币作为新兴产物,可能部分地方部门并不了解比特币是什么,为了应对这种情况,你最好主动做好普及知识,来证明自己只是交易比特币,并没有涉案。如果有需要,必要时请找律师来维护自己的权益。
 
可以发现,只要涉及黑产,你在解封的道路上将异常麻烦,所以在进行OTC交易前,一定要选择主流OTC平台,因为大平台在防范黑产这块做得相对更好,从而减少接触到黑产的可能性。

结语

此次冻卡潮并非针对区块链行业,且多数是误伤,一般3天后便自动解封,一旦遭遇冻卡也无需过度惊慌,比特币交易本身并不违法,违法的是黑产。在OTC平台选取上,要着重选择风控机制完善的大平台,来降低被冻的几率。在冻卡风波下,希望每一位投资者都能够对冻卡有充分的认识,以及掌握被冻后的自救方式。

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