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区块链大帝

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发布于 2周前 阅读数 3302

节后返工第一天A股走高,加密货币登上央视,它是“数字黄金”吗?

10月9日,A股三大股指大幅高开,沪指涨1.38%报3262.61点;深成指涨1.97%报13161.36点;创业板指涨2.25%报2632.59点。

同时,深证区块链50指数(指数简称:区块链50,指数代码399286)整体也呈上涨趋势。10月9日区块链50指数的开盘价为3861.65元,最高达到3927.13元,涨幅为3.27%,现报价3923.22元。

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此前,加密货币登上央视,被誉为去中心化的金融工具。

据央视报道,从投资回报率的角度来看,加密货币是今年真正的“头号”投资产品。“彭博银河加密货币指数”上涨约65%,超过金价逾20%的涨幅,也超过全球股市、债市和大宗商品市场的收益率。涨幅较高的一个关键原因是以太坊币暴涨,涨幅达到169.40%。

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央视解释道:“以太坊币价格攀升得益于去中心化金融工具(DeFi)的使用增加,以及疫情肆虐后各国出台的巨额刺激措施,让投资者选择了比特币等加密货币进行了保值。”

DeFi支撑以太坊价格攀升

DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,也被称为Open Finance(开放金融)。相比于中心化金融系统(CeFi),DeFi将信任体系重建在机器和代码上,而不是我们现在所依赖的“中心化”机构上,使得信任成本大幅降低。

从欧科云链OKLink区块链浏览器的DeFi版块可以看到,自今年6月起,DeFi的总锁仓量呈喷井式爆发,连续四个月创历史新高,并在9月初突破100亿美元。8月,DeFi上的去中心化交易所(DEX)总交易量比7月增长160%,连续三个月创历史新高。其中,去中心化交易所平台Uniswap环比增长283%。8月30日,其交易量首次超过中心化交易所Coinbase。

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随着DeFi(去中心化金融)用例的骤增,以太坊网络上的交易手续费Gas费也随之大幅增长,数万笔交易等待打包无法确认。据OKLink数据显示,截至9月16日13:00,3小时内以太坊上的实时Gas费一度突破700 Gwei。

但值得注意的是,DeFi的短时火爆依靠的是“流动性挖矿”引领的投机浪潮,而非用户真正发现DeFi的本身价值。“流动性挖矿”维系DeFi的繁荣得益于治理代币在二级市场的价格支撑,一旦治理代币在二级市场崩塌,就会产生多米诺效应,即收益耕作者的“挖-提-卖”体系崩塌,项目的流动性受到影响。

DeFi的初衷是为普罗大众降低准入门槛低、减少交易成本,免除群众到银行开户、支付手续费等繁杂的流程。例如,它应用超额抵押的模式去代替传统金融服务中的信用审查,这意味着那些尚不可使用传统金融服务的群体可获得加入金融活动的资格。

“随着DeFi热度不断提高,不排除市场已经开始进入概念炒作的泡沫化时代。待到泡沫破灭时,整个DeFi行业的发展将回归到其本身的价值。”OKLink相关负责人表示。

比特币等加密货币是“数字黄金”吗?

加密货币资产管理和金融技术公司TwoPrime首席执行官马克·弗勒里指出,加密货币市场在新冠危机期间表现良好,部分原因是当风险成倍增加时,加密货币会像黄金一样成为“避难所”。

区块链行业内,常把比特币比喻为“数字黄金”,因其稀缺性特征和黄金相似,认为比特币具有价值储藏的特性,可以作为一种避险资产。此前委内瑞拉出现经济危机,比特币就曾一度成为这些国家民众避险资产的选择。

Coinbase首席执行官Brian Armstrong曾表示,“全球市场经济放缓将在未来几个月迫使央行采取更多极端的市场刺激措施,这很可能会让加密资产受益。日益激进的政策将让各国法定货币大幅贬值,在损害了储户的利益同时,也使得像比特币这样的稀缺资产更具吸引力。”

对于“比特币是避险资产”的说法,OKLink相关负责人指出,目前,比特币的市场规模还太小,根本无法充当传统市场巨额资金避险的工具。其次,比特币的波动太大,例如3月12日出现的“黑天鹅”事件,加密市场在13小时内出现两次大幅下跌。首次下跌,大约是25%左右;第二次下跌,市场结构崩溃,导致比特币在几分钟内跌破4000美元,破七年来最糟糕的单日跌幅。

末日博士Nouriel Roubini曾在推特上表示,“在风险规避时期,比特币不是一个很好的对冲工具。在风险规避期间,它实际上比风险资产下跌得更多。”

OKLink相关负责人认为,从避险属性来看,比特币跟黄金相比还是有差距的,由于市场深度稍显不足,共识不足,现在比特币更多的是与流动性高度相关的一种风险资产,而不是避险资产。比特币目前还是一个相对小众的一种资产,说它是“数字黄金”为时尚早,但它是走在成为“数字黄金”的道路上最有希望的一个。

加密货币反洗钱监管亟需完善

近年来,比特币等加密货币逐步走入大众市场,由于加密货币具有匿名性、去中心化等特性,在跨境支付业务上,它们不受任何一个央行的管辖,各国对于加密货币的反洗钱监管亟需完善。

对此,中国金融学会会长、中国人民银行前行长周小川曾强调:“现在全球都非常重视反洗钱和反恐融资,反洗钱、反恐融资如何切入到每个不同层次的支付体系里面也变成一个非常巨大的挑战,它有可能明显地增加成本,同时也会使得效率有所下降。但是确实非常必要,因为从全球来讲,现在都非常重视这样的职能”。

近年来,我国也在加大AML反洗钱的政策监管要求,进一步推进对加密货币的监管,明确涉及加密货币的监管政策。2018年10月,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

随着加密货币走入大众市场,在不同层次的应用、进展所应对的监管要求不同,未来需要有组织的协调机制。

本文链接:https://www.8btc.com/media/654294
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