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区块链大帝

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发布于 3周前 阅读数 2872

这可能是今年美国监管层对币圈最严厉的一次监管

北京时间 10 月 2 日凌晨,刚刚进入 2020 年最后一个季度第一天的美国传来两则重磅消息:一是,美国监管层对全球最大加密货币交易平台之一 BitMEX 的高管和实体公司提起诉讼;二是,BitMEX CTO 已经被逮捕。

当地时间 10 月 1 日,美国司法部和美国商品期货交易委员会(CFTC)分别对 BitMEX 的创始人及三位高管发起了刑事和民事指控,称其串谋违反美国《银行保密法》、运营未注册的交易平台、涉及违反 KYC 和反洗钱相关的监管法规。

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截图来源:美国司法部

根据司法部的披露,BitMEX 的 CTO Samuel Reed 已经在马萨诸塞州被捕,BitMEX CEO Arthur Hayes、联合创始人 Benjamin Delo 和业务发展负责人 Gregory Dwyer 同样牵涉其中,暂未被捕。

据《纽约时报》报道,检察官表示,BitMEX 在被告知被不法分子用于洗钱后,仍然没采取任何措施,这让「BitMEX 成了洗钱和违反制裁的工具。」

这是全球加密货币衍生品最大的交易平台之一,今年 8 月,BitMEX 交易量达到 725 亿美金,日活数万用户。如此量级的平台高管直接被抓捕,称之为「美国 94」也不为过。

两个关注点

消息发酵后,大家普遍关注的有两点。

第一个疑问:为什么是 CTO 被抓,而不是 BitMEX CEO Arthur Hayes?

在看美国司法部公告时,律动 BlockBeats 发现在描述 Hayes、Delo 与 Dwyer 时,公告中表示「remain at large」,这可以理解为「逍遥法外」。也就是说,CEO Arthur Hayes 确实在抓捕名单中,只不过还没有抓到。

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截图来源:纽约时报

在《纽约时报》的文章中,同样也表示了监管层要抓所有高管的意思。《纽约时报》在相关文章最后做了勘误,其中描述 Dwyer 为「who is still being sought」,即「正在被搜寻中」。作为与 Dwyer 同样性质的 Arthur,也正在被搜寻。

这只能说明,虽然 BitMEX CEO 现在并不在美国,但监管层确实有要逮捕他的意思。

第二个疑问:BitMEX 用户还能不能提币?

对于这样的打击,BitMEX 似乎早有准备。被起诉的消息发布后的短时间内,BitMEX 迅速发布了公告,内容非常简短,先是表达了对监管层不理解的态度,随后回应了所有人最关心的问题可以提币。

据 CoinMetrics 的数据,在围猎消息公布时,目前 BitMEX 平台上有约 19.3 万枚比特币,总价值约 20 亿美金。

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图片来源:CoinMetrics

据了解,BitMEX 的提币一直使用多签机制,只要 3 位多签者中有 2 位签名,这笔提币就可以通过,现在一名高管已经被捕,监管层穷追不舍,平台上的 20 亿美金是否安全就成了最大的疑问。

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不过,BitMEX 随后发布的公告成了市场上的一针强心剂。

一般情况下,BitMEX 会在每天晚上 9 点通过提币申请,为了消除用户疑虑,他们特意在一天时间增加了两次。公告显示,北京时间 10 月 2 日凌晨 1:45,BitMEX 已经处理了一波提币需求,此外,今天 16:00 和 21:00,平台还会继续处理新的提币申请。

目前推特上也出现了一些提币已经确认的消息。根据目前情况,BitMEX 并没有出现投资者担心的兑付问题。

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外界的评价

对于 BitMEX 遭遇监管「围猎」的消息,一些加密货币专家并不感到惊讶。

「绝大多数为美国服务的公司都是合规的,所以政府现在转向那些拒绝遵守法律的公司也就不足为奇了,」华盛顿研究和游说团体 Coin Center 的执行董事杰里·布里托 (Jerry Brito) 接受《纽约时报》采访时表示。

此外,Primitive Ventures 创始合伙人万卉认为,每年 9 月 30 日是 CFTC 和 SEC 年度会计结算日,所以一般在第三季度会有很多监管动作,譬去年的 EOS 案例。这一次监管机构的动作,「感觉这(是 BitMEX)之前与监管机构博弈谈崩的结果」,所以也意味着 BitMEX 已经做好了长期博弈的准备。

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图片来源:微博

实际上,从去年以来,美国当局一直在对 BitMEX 进行调查。面对日趋严厉的监管,BitMEX 曾做过妥协。

今年 8 月,BitMEX 宣布启动身份验证计划,要求所有用户需在明年 2 月 12 日前完成 KYC,当时 Arthur Hayes 还发出感慨,「游戏已经变了,我们也变了,保持镇定。」

不过现在,连 Athur Hayes 似乎都有些自身难保了。

从被裁到亿万富翁

虽然注册在塞舌尔,但 Arthur Hayes 选择将 BitMEX 总部设在了世界金融中心——香港,这里不仅是加密交易的天堂,也是 Arthur 最初起家的地方。

Arthur 和 BitMEX 不缺钱。2018 年 8 月,财大气粗的 Arthur 斥巨资租下了长江中心第 45 层,按照每平方英尺(0.09 平方米)花费的 28.66 美元,打破此前记录,一举成为全球最贵办公室。每月租金总计超过 50 万美元,这样的大手笔,让 BitMEX 得以与高盛、巴克莱银行等世界级金融机构平起平坐。

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闲暇时候,他可以站在高高的落地窗前,瞭望对面繁华的城市夜景,豪气万丈。创业 6 年,Arthur 已经成为了加密世界最知名的创业者之一,由他创办的 BitMEX,每日交易量达 30 亿美元,30 天交易量超过 1200 万美元,只要有人来交易,平台就能源源不断地稳赚手续费。相比于 Arthur 早年稳稳的搬砖经历,这才是真正的日进斗金。

刚开始创业的时候,Arthur 没想过能把生意做得那么大。

七年前,为了生活,22 岁的 Arthur 不得不在已经呆了几年的德意志银行忍受着减薪,一段时间后,Arthur 跳槽去了花旗银行,但突如其来的裁员潮,让刚刚安定下来的 Arthur,又不幸成为其中的一员。这个从宾夕法尼亚大学沃顿商学院毕业的高材生,就这样失业了。

出生于美国布法罗一个中产阶级家庭的 Arthur,曾考虑从事房地产行业,最终选择了金融。没有工作后,是继续找下家打工,还是创业,成为了摆在这位黑人小伙面前的两个选择。

这可能是今年美国监管层对币圈最严厉的一次监管

在被裁掉的一个月前,他在网上看到了比特币,这个新奇的东西吸引了他的注意。当时,这个有别于传统金融产品的比特币,随着价格水涨船高,吸引了越来越多投机者,Arthur 发现,多家交易平台之间的比特币价格有着明显的差价,看到机会的他,很自然地就成了一个「搬砖者」。

当时,由于银行的转账限制,他甚至会在香港乘坐一小时的巴士到深圳的银行,取出所允许的最高提现额 2 万元,再带回香港,过程虽然繁琐,但完全合规。就是凭着这样一次次的人工「搬砖」,他积累了人生的第一桶金。

赚到钱的 Arthur 没有满足于现状,他很快瞄准了开设交易平台的生意,在他这样的金融老手眼里,市面上还没有一个能让他满意的交易平台,为什么不自己创立一个呢?

2014 年 1 月,不再满足于搬砖套利的 Arthur,找到了两个合伙人,一是毕业于牛津大学的计算机科学家本·戴罗(Ben Delo),另一个是来自美国的资深程序员山姆·里德(Samuel Reed),三人一拍即合,共同创立了 BitMEX。

BitMEX 极具传统金融产品基因,它不像大多数平台提供各类加密产品,它就是一个单纯的期货合约平台,提供高达 100 倍的杠杆和永续合约,会来这里交易的,几乎都是专业的加密货币投资者。

平台刚刚面世时,市场拓展并不顺利,「在 2015 年的大部分时间里,BitMEX 的交易量都很可怜」,「有时甚至 0 交易。」Arthur 回忆,但到了 2015 年 10 月,当团队将杠杆率上限从 3 倍提高至 100 倍时,用户开始蜂拥而至,前赴后继地参与这场不是瞬间暴富,就是瞬间破产的惊险游戏。

由于 BitMEX 独一无二的产品,平台随后获得了迅猛发展,以至于很长一段时间内,BitMEX 一度霸占了整个衍生品市场的王座。2018 年年初,早就走出当初被裁阴影的 Arthur 在接受彭博社采访时,意气风发:「为什么你还要在银行上班受罪?是时候冒险了,试一试。」

享受着高昂手续费收入的 Arthur 和 BitMEX,每天确实都在「冒险」。

BitMEX 遭多个国家和地区驱逐

即使 BitMEX 已经成为了全球最大的比特币期货交易平台,占据着比特币期货交易中最大的市场份额,即使 Arthur 在 Twitter 上开开心心地分享着交易平台激动人心的数据,告诉人们在 BitMEX 上未平仓金额超过 10 亿美元,永续合约总交易量超过 2 万亿美元。

但交易平台行业的达摩克里斯之剑始终悬在 Arthur 头上:BitMEX 并没有合规的执照。

3 月 4 日,英国金融监管机构 FCA 对 BitMEX 发出警告,称其并没有执照,未经许可就在英国开展交易平台业务。

监管机构特意在声明中表示,没有许可的金融业务很有可能与诈骗有关。显然,即使 BitMEX 在行业内已经无人不知,但在监管机构眼中,没有执照几乎与诈骗无异。

对此,BitMEX 也没什么办法,如果他们不能在英国 FCA 给定的注册截止日期,也就是 2021 年 1 月前完成英国的合规化,那 BitMEX 只能暂停英国地区的业务,关闭英国用户的账号。

而他们也不是第一次被迫这么干了。

2019 年初,据媒体报道,由于美国监管机构限制,BitMEX 不得不关闭美国用户的账户。虽然 BitMEX 对此消息予以否认,但可以想象,对加密货币行业监管要求与合规性要求最严厉的美国,没有得到监管许可的 BitMEX 很难在美国监管机构的关注下自由开展业务,美国商品期货交易委员会对 BitMEX 的调查,就证明了这一点。

随后,加拿大监管机构 AMF 严重警告了 BitMEX,称其在加拿大非法运营,要求关闭魁北克省用户的账户。

更倒霉的是,2019 年 11 月,香港证监会 SFC 发布《监管虚拟资产交易平台立场书》和《香港证监会发布监管虚拟资产交易平台发牌照条款和条件》,正式准备让虚拟资产交易合规化。而 BitMEX 似乎提前判断了香港的监管趋势,在 8 月份就宣布,停止为香港用户提供加密货币交易服务。

虽然 BitMEX 在公告里面表示,关闭香港用户的账户并不影响业务体量,可要知道,BitMEX 总部的办公地点正是香港长江中心,租金最昂贵的办公楼之一。损失香港用户,不可能不影响业务体量。

截止目前,BitMEX 已经禁止 11 个国家和地区的账户访问,包括:美国、加拿大魁北克省、中国香港地区、塞舌尔、百慕大、古巴、克里米亚和塞瓦斯托波尔、伊朗、叙利亚、朝鲜,以及苏丹。

谁也不知道 BitMEX 与监管层将会以何种方式结束这场风波。

有人猜想,BitMEX 与 CFTC 达成和解,并再次阻止美国用户登陆使用,同时加强落实 KYC/AML。

当然,Telegram Open Network 的先例也曾经出现过,一个融资 17 亿美金的明星项目被监管层直接叫停。

唯一可以确定的是,加密货币行业合规化趋势越来越明显,不仅是加密货币交易平台,还有项目方,这场席卷全球的合规化之路,势必会影响行业内的每一个人。

律动 BlockBeats 会持续关注这起事件的发展。

本文链接:https://www.8btc.com/media/653058
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