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区块链大帝

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发布于 3周前 阅读数 3721

入门 | 小白如何快速了解DeFi 及相关热门币种?

DeFi 无疑是近期的热点板块,风头堪比2018年的公链,2019年的模式币。最近我们做了DeFi 相关的项目涨幅榜,其中LEND排名第一,今年以来涨了33倍,令人咋舌。而LINK我们不久前也有发布过项目的分析文章,成功跻身排名前十……如果普通投资者现在想参与DeFi项目,该怎么去选择平台和币种呢?在这些平台上借贷真的能够获利吗?

了解DeFi的基础生态结构

本期非小号研究,就是通过数据分析来帮大家快速入门DeFi 投资。首先我们梳理了DeFi 生态的简单架构:

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现在绝大多数项目都是在以太坊主网上进行开发的,这段时间DeFi过于火爆,导致ETH交易拥堵,手续费奇高。,目前已经有机构设置了EOS上Defi项目专项开发基金,波场也在推自己官方的DeFi项目,可想而知这个板块应该还会有一段火热时期。

至于暴涨的Link,其实它属于服务于DeFi 项目业务的技术,每一次借贷都需要使用预言机的喂价,LINK的涨也就很好理解了。

所以如果当你接触到一个被贴上“DeFi”标签的币种时,需要首先搞清楚,它在哪个主网上进行开发?是借贷平台的平台币,还是抵押时兑换的稳定币,还是服务于DeFi的第三方平台所发行的币种?由此判断币种的应用场景是否高频,升值空间有多少。

那么从我们本次研究范围来看,研究的去中心化借贷平台数量并不多,一共8个目前市场上最火的, 但是由此衍生出的币种数量却有28个,主要是借贷平台自身发币,稳定+支持的抵押币种。 另外由于不同借贷平台的体量不同,发展阶段也不同,不能单纯的认为某个平台显著优于其他平台。

主流去中心化借贷平台支持哪些币种?

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从研究的6家去中心化借贷平台来看,DeFi 业务支持的币种有3-19种不等。

从币种角度看,USDC / DAI / ETH / WBTC / USDT/ BAT/ ZRX 几个币种支持的去中心化借贷平台较多。

哪些币种是DeFi 的主要币种?

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从以上6个平台的锁仓和借贷金额数据来分析,目前锁仓最常用币种:DAI/ USDC/ ETH/ LEND/ USDT;

目前借贷最常用币种是》:DAI/ USDC。在DeFi 世界中,USDT显然不再霸占稳定币的天下。

所以如果对DeFi 相关币种比较感兴趣的话,除了以上使用频率高的稳定币,其他币种都可以在非小号加入自选进行长期关注,没准会出现下一个LEND或者LINK呢。

我们知道在传统金融市场,能够进行借贷业务必然是要通过监管审查的平台,但是DeFi虽说是去中心化金融,但在这样的平台上进行抵押借贷就真的没有主体跑路之类的风险吗?

锁仓与借贷规模健康吗?

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注:Lockup为锁仓,Loan为借贷

从锁仓与借贷占DeFi业务比重来看,目前锁仓业务和借贷业务维持在大致相当的水平,从目前的业务比重来看比较健康。

如果投资者看到一个DeFi平台锁仓业务与借贷业务比重长期失衡,这时候就应该引起注意。这就像银行一样,揽储量较大,但是长期贷款业务发展不好,或会存在盈利有限蚕食本金的行为。

借贷的利率水平怎么样?

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注:LockupRateYear为锁仓年利率 /LoanRateYear为借贷年利率, LockupRateDay为锁仓日利率 /LoanRateDay为借贷日利率

从利率上看,无论年利率还是日利率,都是上涨幅度的,而且变化较剧烈。

一般认为利率变化较大为市场活跃表现,利率平稳为市场成熟表现。

目前的锁仓利率与借贷利率的差额基本平稳,关于何时锁仓、何时借贷,大家可以参考利率线,择时入场,高位锁仓,低位借贷。

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注:图中Lockup为锁仓数量,图中LockupRateYear为锁仓年利率

从图中可以看出,当锁仓量提高时,利率下降,反之利率上升,可以得到结论利率与锁仓量负相关。

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注:图中Close_Usd为样本币种价格/Lockup为锁仓量

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注:图中Close_Usd为样本币种价格

可能很多人会想当然地认为,当锁仓量上升时候,由于对币的需求增加,会导致价格上升。但是事实是貌似合理的结论经过数据验证,不成立。

因为影响币种价格的因素很多,币种锁仓量的增加只是其中的一个因素,而且不是主要原因,所以与币种价格相关度低。

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如果实在不知道怎么把握DeFi相关的币种,小白可以直接在非小号官网进入板块-DeFi,从上面的币种中去找自己认为有价值的项目。

本文链接:https://www.8btc.com/media/626673
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