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发布于 1周前 阅读数 4744

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

人在链圈,遵从本心、顺其自然地“链赚”。我有“4PAI”计划:实在参与的“行动派”系列、兴致研讨的“随心Pie”系列、全球引智的“薏米Pie”系列、学习进阶的“学缘Pie”系列。本文是“行动派”系列第90篇,敬请指正。

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

Algorand是由密码学先驱、图灵奖得主、麻省理工学院教授Silvio Micali创建的科技公司,旨在解决“区块链不可能三角问题”,以去中心化、可延展性和安全性的特色技术,赋能“无摩擦金融”,支持“无界经济”。作为无需许可、即时交易终结、没有分叉的明星公链,Algorand于2019年6月主网上线、同年11月推出Algorand 2.0协议,显示了强大的技术实力和卓越的网络性能。

Algorand全球生态发展快速。除了生态建设主力军Algorand基金会和公司外,非官方独立投资机构,比如无国界资本(Borderless Capital)、埃特纳资本(Eterna Capital)等专注投资Algorand生态项目,也助力了生态发展。值得一提的是,在Algorand支持下,无国界资本与埃特纳资本联合发起了埃特纳-无国界创业工坊(Eterna Borderless Venture Studio),全方位引导和鼓励Algorand生态初创项目,既是Algorand生态的一次创新,也是公链生态发展的首创作为Algorand社区大使,笔者撰写本系列文章,持续介绍创业工坊及入驻项目。本篇介绍在马耳他运营业务的金融代币化平台Stasis,推出了世界上第一个欧元稳定币,也是首批入驻创业工坊的项目。

 

项目概述

 

代币化(Tokenization),是在区块链上标志和展示传统资产的过程,把区块链技术的不可改变记录、交易速度和可及性等特点,与传统资产相结合,既能够消除昂贵的中间商,降低交易成本,也可以向新的投资者开放更多大类资产的投资机会。

STASIS,是指各种力量平衡的物理学概念。STASIS公司的代币化服务,涵盖了影响数字资产的主要力量,建立了包括持牌金融中介机构、顶级律师事务所和顶级会计师事务所组成的生态系统。每一方都基于各自专业知识,为生态系统做出贡献。从长远看,数字资产能映射其链外的对应资产。尽管监管和经济环境不断变化,公司代币化资产将保持不变;它们处于STASIS状态。

STASIS是提供全面服务的代币化平台,包括智能合约创建、第三方审计、保管服务和现行监管环境的精深专业知识,力图将加密代币市场的巨大潜力,与传统货币的稳定性、可兑换性和可靠性结合起来。STASIS希望构建去中心化金融与链下市场的链接桥,通过透明且遵守监管的合作伙伴网络,支持投资者对各种形式的金融资产进行代币化,支持资本在链外和链上各种数字资产之间自由流动。

STASIS基金会是依据英国马恩岛法律设立的。基金会通过董事会监督STASIS公司,确保任何人不能控制公司资产,包括欧元储备账户和其他代币化资产。基金会拥有代币发行人STSS(马耳他)有限公司100%的股权,公司总部位于马耳他。

STASIS在2018年7月4日于伦敦代币交易所DSX推出了EURS稳定币,马耳他总理Joseph Muscat出席了该活动,他谈到了随着加密货币和区块链新立法的通过,马耳他是如何率先建立“区块链岛”的。STASIS自2012年以来一直与马耳他政府就加密货币法律框架进行积极合作。同时,还与哈萨克斯坦的阿斯塔纳国际金融中心(AIFC)合作,为该国区块链立法提供帮助,协助该国推出数字货币。

 

业务与服务

 

STASIS主要产品是EURS由欧元支持的稳定币。EURS是第一个与欧元挂钩的数字资产,结合了全球第二大交易货币欧元的声誉和相对稳定性优点,与区块链透明度、不变性和效率的特色,旨在解决欧洲机构投资者对加密代币日益增长的需求。在加密代币市场过度波动期间,稳定币将提供一个值得信赖的避风港,同时还可以通过区块链实现资产的自由链外转移。

EURS稳定币反映了欧元在区块链上的价值,并由STASIS生态系统合作伙伴提供流动性保证支持。STASIS的代币化资产,始终由STASIS储备账户中的欧元以1:1比例提供担保支持。同时,提供各种验证流的外部审计资料,由全球排名前五的会计师事务所按照上市公司要求,持续地按季度进行审核。也就是说,投资者的代币得到了充分的担保支持。

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

EURS稳定币按照以太坊EIP-20标准发行,在智能合约内实现代币的标准化。该标准提供了转移代币的基本功能,也支持发行的代币可以由链上另外的第三方使用。同时,作为第一个在以太坊网络上提供委托转账的稳定币,用户不需要再为交易而支付GAS费,可以用EURS或STASIS钱包支持的任何其他数字资产支付交易费用,这在用户体验方面是一个巨大的改进。

作为一个完整的、符合监管要求的代币化平台,STASIS与合作伙伴一起,提供相关服务:(1)代币设计与智能合约开发,包括按项目情况设计代币经济机制,同时提供经审核的智能合约,确保链上安全。(2)创建智能合约,包括生成和燃烧代表储备资产的标准代币的全过程。(3)保管服务。对平台协助发行的数字资产提供投资级的托管服务。(4)第三方审计和储备账户验证。对准备金情况进行透明化管理,每日发布储备账户报告,并由顶级会计师事务所进行定期审计。(5)法律和监管的专家服务。对在不同司法管辖区内的代币化资产,提供权威的第三方法律意见和内部专家服务。(6)做市商服务。流动性保证业务,确保投资者可以在市场上买卖代币化资产。

STASIS服务的最大特色,就是强调透明性。该公司实时公开储备账户的链上资产余额。同时,对储备账户的抵押品,执行每日帐目报表、马耳他发展局(BDO Malta)每月核查、马耳他发展局季度审计、对已注册实体的按需验证等措施,向投资者保证数字资产得到了抵押品的担保支持。

 

生态与应用

 

STASIS的EURS代币由流动性提供者、托管人、交易所、支付平台和其他机构组成的生态系统提供综合支持,以推动市场应用、可靠和易用。除了STASIS直接发行外,还可以在数字资产交易所购买EURS。此外,还可以发行EURS来兑换证券,这些证券由STASIS的流动性提供商购买。

STASIS已经布局的合作伙伴网络,门类齐全。主要包括:(1)中心化交易所:英国DSX、HitBTC、Bitfinex、OKCoin、Ethfinex、Changelly、Switch、IDCM、加拿大VirgoCX、墨西哥Domitai等。(2)去中心化交易所:Bancor、DDEX、Kyber、IDEX等。(3)支付系统/平台:ePayments。(4)数字资产钱包:STASIS钱包(谷歌商店和苹果商店下载)。(5)流动性提供商和场外交易商:Globitex(拥有欧盟EMI许可证)。(6)MPOS平台和在线支付处理商:CoinPayments。(7)做市商:Trusted Volumes。(8)托管人:BitGo信托公司。

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

按照STASIS的业务设计,EURS稳定币主要应用于:(1)对冲波动。低波动性的EURS,与相对稳定的欧元相匹配,为加密代币投资组合提供对冲解决方案。(2)跨境交易。利用区块链交易的速度和点对点特性,EURS支持用户进行跨境汇款。(3)可信赖货币。EURS可以让生活在通货膨胀国家的人群,获得稳定的价值存储。(4)即时付款。无论是发工资,还是小额消费支付,使用EURS可以不再通过中间商。(5)交易所应用。EURS对金融机构和其他专业投资者等客户具有吸引力。(6)支付平台应用。支持用户使用加密代币进行交易,稳定币不会出现极端波动性,也可以替代传统金融支付工具。

 

核心团队

 

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

Gregory Klumov,创始人兼CEO,马耳他。格雷戈里•克鲁莫夫是一位创新、研究驱动型的投资管理领导者,管理过全球基金和私人投资者的投资组合;也是一位具有资本市场丰富知识的思想者,擅长构建和引入流动性或数字化替代方案。

克鲁莫夫自我评价“喜欢专注于解决方案,努力把复杂问题简单化,并将利益相关者思维模式转变为采用加密货币技术。”近年来,他在马耳开发了虚拟金融资产框架并使其合法合规化。2017年5月在马耳他创办了STASIS.NET,创新具有颠覆性的数字产品,已经推出了世界上第一个基于PoW和DPoS区块链的欧元产品。

克鲁莫夫是跨学科教育背景的创新人才。他本科毕业于莫斯科罗蒙诺索夫国立大学(莫斯科大学),获得了信息技术专业的科学学士学位之后,他“弃”工“从”文,考入俄罗斯科学院所属莫斯科世界经济与国际关系研究所,并取得了经济学博士学位。此外,他还是2014年莫斯科斯科尔科沃管理学院EMBA,目前团队重要伙伴维亚切斯拉夫·金,就是他的上下届校友。

克鲁莫夫创办STASIS之前,主要是在投资领域发展。2015年之前,他作为投资人,先后投资了对冲基金Antares(瑞士)、Alden 全球资本(美国)、Kerrisdale(美国)、Telcentris(美国)。2015年后至创业前,他先是加入迪拜的家族理财Continium Fund,担任执行董事(MD),管理传统和另类资产配置,并为全球高净值投资者(HNWI)开发了比特币产品,与全球首只比特币基金合作,实现了经审计的单笔最大回报。2016年3月,他在都柏林的Matrix Advisors对冲基金任代理CEO兼投资总监,开发了UCITS基金基础设施,保障该基金能投资于包括数字代币在内的流动性替代品和衍生品,同时,还领导运营一支新兴市场绝对回报对冲基金。

Algorand生态创业工坊(8):欧元稳定币项目Stasis

Vyacheslav Kim,CFO,马耳他。维亚切斯拉夫·金,有17年战略管理、资产重组、企业发展和财务领域管理经验,2003年本科毕业于乌兹别克斯坦的卡拉卡尔帕克斯基大学,期间在纽约的佩斯大学鲁宾商学院做了一年交换生。2013年在莫斯科斯科尔科沃管理学院MBA毕业,是当年的荣誉毕业生。

金的职业经历,与他的求学轨迹密切相关。大学毕业后,从2003年起,他就在哈萨克斯坦的建设委员会99号控股公司工作了8年多。这是哈萨克斯坦领先的私募投资和多元化经营控股公司,他先是担任公司审计委员会主管、首席财务分析师,后又任副总经理,负责公司销售、市场政策、采购、财务和战略规划。

金在莫斯科攻读MBA学位后,职业发展出现了较大变化,也逐渐向财务投资领域发展。读书期间,他先后参与了美国杜邦公司战略咨询项目、硅谷数据科学公司咨询项目。毕业后,先是在风投RB Partners任并购与公司财务主管,之后在诺里尔斯克镍业公司做了3年副总经理。2017年10月受校友克鲁莫夫邀请,他参加了STASIS.NET创业,担任CFO并负责投资者关系,期间他也是EXANTE公司企业发展与财务主管。2019年3月起,金全职投入了STASIS事业。

(本文图片来自公开网络)

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