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区块链大帝

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发布于 3周前 阅读数 3715

Algorand生态伙伴们(4):数据服务大牛Chainalysis之业务篇

人在链圈,遵从本心、顺其自然地“链赚”。我有“4PAI”计划:实在参与的“行动派”系列、兴致研讨的“随心Pie”系列、全球引智的“薏米Pie”系列、学习进阶的“学缘Pie”系列。本文是“行动派”系列第87篇,敬请指正。

Algorand生态伙伴们(4):数据服务大牛Chainalysis之业务篇

Algorand是由密码学先驱、图灵奖得主、麻省理工学院教授Silvio Micali创建的科技公司,旨在解决“区块链不可能三角问题”,以去中心化、可延展性和安全性的特色技术,赋能“无摩擦金融”,支持“无界经济”。作为无需许可、即时交易终结、没有分叉的明星公链,Algorand于2019年6月主网上线、同年11月推出Algorand 2.0协议,显示了强大的技术实力和卓越的网络性能。

“与凤凰同飞,必是俊鸟”。目前,Algorand 生态发展快速,已经拥有了来自泛金融和高科技行业的上百家优秀合作伙伴,支持了世界首个国家数字货币-马绍尔群岛共和国数字法币的发行,英国《金融时报》披露Facebook也曾谋求并购以共同开发Libra项目。作为Algorand社区大使,笔者撰写《Algorand生态伙伴们》系列文章,力图从合作伙伴角度,更多维、更深度地透视并分享Algorand发展超级公链生态的“图灵奖”级思路和策略。

全球知名加密数据分析公司Chainalysis,因为协助破解交易所被盗案一举成名,人称链上“FBI”。6月11日,Algorand与Chainalysis达成了合作。作为《Algorand生态伙伴们》系列第4篇,本文主要介绍Chainalysis的业务情况,下篇将介绍该公司“老”博士军团加上牛津“后生”的团队组合。

Algorand生态伙伴们(4):数据服务大牛Chainalysis之业务篇

Chainalysis概述

区块链加密技术已经开辟了新市场,正在把全球经济更广泛、更公平、更深入地融合在一起。目前,看到的还只是这项变革性技术的开始。但是,区块链加密代币领域需要更大的信任和透明度,才能充分发挥其潜力。行业的健康、可持续发展,需要制定更清晰的法规,建立标准的审计实践,并对加密代币实施强有力的合规控制,以维持增长,并融入全球金融基础设施。

这就是区块链数据分析Chainalysis公司的诞生背景,旨在人、企业和政府之间建立区块链信任,通过区块链智能平台提供合规和调查软件工具,为银行、企业和政府提供推动新数字经济繁荣所需的信心和知识,为建立在区块链上的新经济创造透明度,帮助这些潜在用户实现发展愿景。

2014年底成立的Chainalysis,总部设在纽约,另外在华盛顿特区、伦敦和哥本哈根设有办公室,共有160多名员工。作为入选福布斯2019年“下一个10亿美元估值初创企业”的第一家区块链企业,Chainalysis是公认的区块链数据分析取证领域最出名的企业,提供了世界上最全面的加密代币调查和交易监控解决方案,在金融犯罪和区块链分析方面尤其专业。目前为45个国家和地区的政府机构、代币交易所和金融机构提供区块链数据分析、合规和调查服务等;精通87种代币,服务包括美国联邦调查局(FBI)、缉毒局(DEA)、国内税务局(IRS)和欧洲刑警组织等270家机构客户

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不止于区块链“FBI”

三年前,Chainalysis联合创始人乔纳森•莱文(Jonathan Levin)曾经在一次美国金融服务听证会上作证披露,名不见经传的Chanalysis找到了当全球最大加密货币交易所Mt Gox被盗的65万枚比特币。按当时价格,这些比特币价值12亿美元,按目前价格已经接近65亿美元。当年,相关调查人员认为这些被盗的比特币已经永远消失了。Chainalysis破解加密货币犯罪的工具性作用,开始被外界发现。

早在2014年底Chanalysis在纽约创立的时候,就开始研究人们使用加密货币比如比特币的行为,加密货币可以让个人和公司不通过银行等主流金融机构,也可以进行价值转移。当时,他们的关注点主要集中在识别犯罪行为上,比如Mt Gox交易所这类加密货币盗窃案、已经关闭的“丝绸之路”相关黑市*****交易等。

Chanalysis目前的业务中,协助警方打击犯罪,依然是重要内容。据乔纳森•莱文在一次接受采访时透露,该公司目前一半收入来自于与各类政府监管机构合作提供调查软件。比如,欧洲刑警组织在Chanalysis帮助下追踪和预防网络犯罪,联合国*****和犯罪问题办公室使用该软件打击虐待儿童行为。该公司已经追踪到价值110万美元的加密代币被发送到与发布数百万虐童图片相关的地址,警方据此抓捕了300多人。

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打击犯罪是巨大的应用。不过,Chainalysis随后发现,该公司的加密代币识别模式,还可以做的更多。他们随后推出了合规业务的新工具,帮助资金处理商和传统银行自动遵守监管要求,例如验证客户资金来源,因为这些传统机构面临越来越多加密货币公司开立账户的需求。比如2018年4月推出的Chainalysis KYT(了解您的交易),帮助客户遵守国际金融规则和条例,已经为公司贡献了收入,英国巴克莱银行等顶级机构已经使用该产品。

进阶式产品解决方案

Chainalysis主要有4类产品,Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos和Chainalysis数据产品,适用于调查、合规分析等不用机构的不同需求。

 

Chainalysis Reactor

Reactor是一款把加密代币交易与现实世界实体连接起来的调查软件,能够打击区块链上的犯罪活动。该产品已经覆盖了占加密代币市场价值85%的代币,也在持续添加新币种。

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主要功能:(1)基于任何标识符的搜索。输入代币地址就可以了解哪个实体控制钱包并发现关联地址;开源的智能搜索会自动扫描1000多个社交媒体论坛和暗网网站。(2)了解真实世界活动。将代币交易与现实世界活动联系起来,审查某项服务的主要交易对手方和风险敞口情况;设置“观察”就可以监视未来交易等。(3)跟着钱走。界面直观,支持用户自建代币流动可视化功能;通过无限数量“跳跃”追踪资金流动,将可疑活动与现实主体联系起来。(4)陈述情况。用自定义记录和注释,构建叙述性档案;调查人员可以共享图表或导出原始数据记录。

Chainalysis KYT

KYT(了解您的交易)是一款合规遵从性软件,结合了业界领先的区块链智能、易于使用的界面和实时API,减少手动工作流,可以实时监控交易,同时协助加密代币业务遵守本地和全球法规。对银行等主流金融机构建立下一代合规框架所需的洞察力和反洗钱控制非常重要。

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主要功能:(1)识别高风险活动。KYT检测到许多风险活动模式,从暗网市场、诈骗、受制裁的钱包地址到异常交易,覆盖所有加密代币活动的90%。(2)实时预警。使用实时KYT API,可以防止从黑名单钱包地址取款,冻结来自于黑客、诈骗和勒索软件的存储代币;也可以根据机构客户的AML策略,配置预警条件。(3)综合案例管理。KYT是围绕合规团队的工作流程构建的。可以记录合规决策的每一步工作流,也可以输出完整的审计记录,与银行和监管机构共享。(4)深入调查。可以使用强大、易于使用的绘图界面,发起一项调查,通过无限数量“跳跃”追踪资金流动,把可疑活动与现实主体体联系起来。

Chainalysis Kryptos

Kryptos基于KYC详细信息和业界最可信的区块链数据,为机构用户提供加密代币业务的完整情况,并导航发现风险。

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主要功能:(1)浏览和观察服务。Kryptos是加密代币服务及其链上活动的行业参考目录。可以检索某一调查对象的超过1800次业务,并随时间推移监控业务情况。(2)综合概述。帮助客户对加密代币业务做出明智决策。提供的服务文件,结合了链上和链下数据,如位置、KYC策略、交易对手和各类新闻等。(3)监控风险交易。接收可疑活动的警报;可以通过现有系统的数据,包括电子转账和信用卡交易等,量化客户的风险敞口。(4)行业数据对标。通过与类似业务比较,了解一项业务的风险敞口。

Kryptos是区块链分析领域第一款专门服务机构参与者的产品,加入了面向交易所的反洗钱软件KYT和帮助调查人员追踪犯罪资金流动的Reactor。该产品意义重大,有助于金融机构分析加密代币的监管风险并建立风险评估模型,国外区块链媒体曾经评价,这将是Chainalysis金融机构建立加密世界风险数据交换所。Chainalysis联合创始人乔纳森•莱文也认为,Krypto“是我们迈向与金融机构合作的重要一步,因此它提供了建立风险管理计划和融入加密经济所需要的透明度。”

 

Chainalysis Data

Chanalysis已经可以鉴定2000多种特定服务,汇总起来涉及到数亿个加密代币地址,价值超过1万亿美元。目前每周新增服务超过100项,其中三分之一涉及诈骗、黑市和其他非法服务的数据。

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主要功能:(1)支持众多区块链。目前支持超过100种数字资产,约占每日全球市场交易量的90%,包括比特币、以太坊、莱特币、最流行的ERC-20代币和稳定币、以及Dash 和 Zcash等匿名币。(2)跟踪更多线索。Chainalysis坚信:没有任何调查会走进死胡同。它的创新技术,把任何地址与已知交易对手连接起来,自动追踪任意数量“跳跃”,以确定资金易手位置。(3)数量优势。Chainalysis是全球加密代币业务、银行和执法机构之间的纽带。每家参与者都会受益于相同的可信数据集和对区块链活动的分享理解。(4)法庭认可的数据。与具有高假阳性率的黑盒模型不同,Chainalysis的规则引擎,不会牺牲规模化的准确性。Chainalysis数据是完全可审计的,是法庭认可的事实证据。

 

与Algorand合作

Chainalysis的主要客户是政府机构、金融机构和加密代币企业。其中,对加密代币企业来讲,其合规团队很难迅速跟进区块链链上发生的大量交易,通过与Chainalysis开展合作,既可以简化团队法规遵从性的工作负荷,同时由于其法规遵从性解决方案已经得到世界上主要加密代币公司、主流商业银行和执法机构的认可和信任,也降低了合规的系统性风险。

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6月11日,Algorand基金会宣布与Chainalysis达成合作。Algorand基金会将集成Chainalysis的KYT功能,实施适当的反洗钱交易监控和合规流程,,监控数额巨大的加密代币活动,持续识别高风险交易,合规团队能够及时上报可疑活动,以履行合规义务。同时,用户界面承载了实时数据,能让Algorand基金会快速了解每个持币者的风险概况,并根据风险敞口级别,实施差异化风控措施。使用Reactor调查工具,将进一步协助调查可疑交易,提供包含链上诈骗、勒索和洗钱等在内的犯罪活动详细报告,加强对ALGO代币的调查。

Chainalysis已经覆盖了主流币种,占加密代币市场价值85%,但是对添加的新币种,也有严格的数据质量和覆盖率标准。能够接受与Algorand合作,说明新军Algorand公链及代币ALGO的综合指标,已经达到了行业标准,客观上也得到了高水平同业伙伴的背书。

“Algorand始终致力于为全球用户提供一个包容、透明和安全的系统,”Algorand基金会首席运营官陈芳芳表示,“我们需要一个合规合作伙伴,不仅能帮助我们遵守总部所在地新加坡的监管规定,还能帮助我们满足全球的监管要求。这将使我们能够为代币ALGO构建最好的交易监控解决方案,从而实现我们的使命,即,安全地且可扩展地提供世界上第一个开放的、无需许可的、纯粹权益证明机制的区块链协议。”

Chainalysis首席收益官Jason Bonds表示:“通过实施适当的反洗钱交易监控,Algorand将建立起信任机制,让新加坡、乃至全世界的去中心化金融业务及传统金融都得以拥抱加密代币,以实现其对透明度、安全性和合规方面的承诺。”

(END)

(敬请关注“赫美兹区块链”公众号,Hameiz价值区块链作品集)

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本文链接:https://www.8btc.com/media/610003
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