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区块链大帝

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发布于 2020-04-25 阅读数 3042

分析 | 另类盘点BNB所有理财收益率

币安作为一家全球数字资产交易所,可以说是世界上深度最好的现货流动池。他们创建了币安链的原生代币——币安币(BNB),并为 BNB 搭建了多种使用场景。

本文盘点了所有最方便、收益率最高的 BNB 理财产品,希望帮助 BNB 持有者确定使用哪些产品来获得最高的 BNB 预期收益。

分析 | 另类盘点BNB所有理财收益率
币安宝活期理财:0.22% 年化收益率

这是一款最直接的 BNB 理财产品,据介绍,这是一款活期收益的高额度(每人限额 500 万 BNB)理财产品,预计年收益率为 0.22%。这款产品可以直接在币安网站上使用,对于持有 BNB 的人来说,这是一个简单的理财方案,在币安上即可托管他们的资产。

分析 | 另类盘点BNB所有理财收益率
BNB 活期理财收益

 

交易手续费折扣:〜4-19% 收益率

如果你持有一定数量的 BNB,并用 BNB 来支付你的交易费,那么你就可以获得 BNB 的交易费折扣。虽然官方没有明确地表述这项服务为理财产品,但 BNB 的主要用途是用于交易费打折,所以我们可以假设将这部分折扣也算成你的 BNB 收益率。这种做法并不是完全没有道理,虽然币安的交易费折扣力度很大,但本身持有特定资产也是存在机会成本的。

这里提供的是你在币安上做现货、期货和保证金交易所能节省的确切金额以及相对应的 BNB 收益的明细。

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币安现货交易手续费按账户等级收取明细表

 

现货交易:〜19% 收益率

在币安进行现货交易(如 BTC/USDT)时,你可以获得 25%的 Maker 和 Taker 费用折扣。为了获得打折资格,你必须持有一定数量的 BNB(根据你的交易级别),并使用 BNB 支付交易手续费。

现在我们假设你的交易级别处于 “VIP 2 “等级,也就是中等的交易量,那么相应的收益率会根据你的交易级别而有所不同。

假设:你每月交易 500BTC,同时持有 200BNB,Maker 费率为 0.08%,你只用限价(”maker”)挂单进行交易。

你需要支付 0.4BTC 的月交易费,25% 的折扣能为你节省 0.1BTC。为了得到这个优惠,你必须持有 200BNB 并支付 47BNB 的费用(按现在的价格)。在这种情况下,你的 BNB 持有量(47BNB/247BNB)在现货交易折扣中获得了 19% 的收益率——相比如果你持有的是另一种不能作为交易手续费打折的资产,那这个收益相当不错。

 

合约交易:〜8% 收益率

在进行合约交易时,如果你持有一定数量的 BNB 并以 BNB 支付手续费,则可以获得 10% 的手续费扣。

假设:你交易 2500BTC,同时持有 200BNB,Maker 费率为 0.014%,你只用限价单交易。

你需要支付 0.35BTC 的月交易费,10% 的折扣可以为你节省 0.035BTC。为了打折,你必须持有 200BNB,并支付 17BNB(按现在的价格)。在合约交易折扣中,你所持有的 BNB 为你获得了 8% 的收益率,还算不错。

杠杆借贷:~4% 收益率

在杠杆交易时,如果你持有一定数量的 BNB,并用 BNB 支付借贷利率,就可以获得 5% 的杠杆借贷优惠。

假设:你达到 VIP 2 的等级资格,持有 200BNB,在您的杠杆账户中借入 10BTC,日利率为 0.03325%,期限为 100 天。

你需要为你的 100 天 BTC 借贷支付 0.33BTC,5% 的折扣可以让你节省 0.017BTC。为了得到这个优惠,你必须持有 200BNB,并支付 7.7BNB(按现在的价格)。在杠杆借贷的利率优惠中,你所持有的 BNB 为你获得了 4% 的收益率。

 

币安 Launchpad:~2.47% 收益率

币安 Launchpad 是一款为 BNB 持有者提供固定价格分配权的代币发售平台。以下是所有曾上线币安 Launchpad 代币的列表,以及它们各自的历史表现,我们以 BNB 价格来衡量币价利润和亏损。

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以 BNB 价格来衡量币价利润和亏损

 

每个 Launchpad 项目的收益率的计算方法为:收益率 =(今日价格 / 起始价格)-1。

整个币安 Launchpad 的收益率是各个项目收益率的平均值。如果我们假设用户在每个项目投入的资金量相同,(这是一个合理的假设,因为币安对各个项目的认购份额都进行了上限设定),那么我们将每个项目的收益率相加,再除以 12 个 Launchpad 项目,就可以得到币安 Launchpad 总收益率 =+95.10%(以 BNB 价格计算)。

在大约一年的时间里,这是一个高度波动的投资组合,但收益率还算不错。然而,要衡量这个产品的 BNB 收益率,我们必须考虑到进入该投资组合所需的 BNB 量以及由此产生的配置水平。由于 Launchpad 参数在过去一年中多次变化,下面的假设为最佳近似值。

 

假设:你持有 500BNB,可以获得 10 个抽签机会。从历史上看,10% 的持有者会被抽中参与认购额度分配。每次机会可以让你在指定的 Launchpad 项目中购买 200 美元的资产。所以按如上计算,你可以获得 1 次认购机会(10 次抽签机会 ×10%),获得 200 美元的认购份额。

 

如果你将 200 美元的资金随机分配到上面计算出的 Launchpad 总投资组合中的一个项目中,你的净预期收益为 190.2 美元(200 美元 x95.10%)。为了获得分配和后续回报,你必须持有 500BNB(1 次认购机会)加上 200 美元(参与 IEO 认购)。按现在的价格计算,只参与币安 Launchpad 项目认购,你持有的 BNB 可以为你带来 2.47% 的收益率。

 

USDX 铸造奖励:~31% 的年化收益率(后期会有所调整)

币安 Launchpad 项目——Kava 借贷平台正在为 BNB 持有者提供特别的收益率,让 BNB 持有者在平台 stake BNB 并铸造稳定币 USDX,USDX 作为一种美元挂钩稳定币是由全球最大的加密货币支持的。

当 BNB 持有者 stake 他们的 BNB,并铸造 USDX 时,他们将根据 stake 的 BNB 和铸造 USDX 的总金额来获得收益率。以下是基于 Kava 平台上参与 stake 的 BNB 总量来计算的年化收益率。

这里假设的是所有 BNB 的投资者都是以相同的抵押率来铸造 USDX。如果你铸造更多的 USDX,你会获得更多的收益。

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参与 Kava 平台的 BNB staking 铸造 USDX 的收益率

在初期平台 BNB 总 staking 量较低的情况下,BNB 的年化收益率会非常可观。随着总 staking 量增加,年化收益率也会变得适中。在中等的 BNB 总 staking 量下,你的 BNB 的年化收益率可以达到 31%

如果你想了解更多关于 BNB 持有者的 USDX 铸币奖励的信息,可以登陆Kava官网了解。

原文链接:https://medium.com/kava-labs/just-how-much-yield-does-binance-com-offer-you-for-being-a-bnb-holder-fd1293010146

作者:Scott Stuart

本文链接:https://www.8btc.com/media/587482
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