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区块链大帝

区块链大帝

发布于 2019-12-18 阅读数 3423

观点:我们已经知道这4个区块链杀手级应用(上)

“事实证明,用美元换黄金远非理想的价值储存方式。金条又大又重,安置和守卫黄金很昂贵也很难运输。而比特币的价值不取决于任何民族国家或经济,并且几乎与包括黄金本身在内的任何其他资产类别都不相关。本文观点来自MetaStable Capital 的GP:哈西卜·库雷希。作者对以下提及的任何项目都没有既得利益,也未提供投资建议”

作为一种消费技术,加密货币是一团糟。它们在很多地区不方便购买,网络速度慢,交易费用高,社区中充斥着牛鬼蛇神,黑客和诈骗者,损失您的资金或使您的资金被盗非常容易,即使您在这场战役中,为确保资金安全使用了诸如Coinbase之类的托管服务而取得了胜利,机构的接受度依然很低。

毫无疑问,加密货币市场上有许多毫无根据的投机行为。我的许多密友认为加密货币完全是泡沫。在泡沫的市场中,这种怀疑是健康的观点,但是我要说这是一个过于宽泛的主张。

以太坊的创始人Vitalik Buterin认为Crypto世界完全没有杀手级应用,他曾经这样说:“……将不会有区块链技术的杀手级应用。原因很简单:青涩果实效应。如果存在某个特定的应用程序,其区块链技术要远远胜于其他任何应用程序……那么人们早已大声谈论它了。到目前为止,还没有任何一个应用程序脱颖而出,在所有其他应用程序中占据主导地位。”

而Qureshi则认为,区块链有四个杀手级应用:

  • 暗网和黑市交易
  • 数字黄金
  • 支付
  • 通证化

 01 

暗网 | 黑市交易

市场规模:约十亿美元

阻力因素:隐私币开发及应用

比特币在远离可追溯方面做得不错。但是,第一个也是最重要的加密货币杀手级应用程序始终需要匿名和抗审查功能,这些用户主要来自暗网。

暗网是指只能通过特殊的匿名协议(例如Tor,I2P和Freenet)访问的隐秘互联网。通过暗网市场进行的交易有相对无害的交易(如购买处方药)一直到黑客入侵的凭证转存,数字勒索,枪支以及著名的暗杀活动。

观点:我们已经知道这4个区块链杀手级应用(上)

在比特币出现之前,暗网市场存在着明显的问题。当世界各地的匿名暗网买家和卖家彼此不信任并且不希望任何人知道自己是谁时,如何在他们之间进行付款呢?

比特币就像手套一样适合。它是全球性的,无需双方信任的,匿名的,并且(大多数)对国家行为者无害。比特币作为Silk Road,AlphaBay等众多暗网市场的非官方货币而崛起。

虽然现在比特币大多数的使用都相对温和,但是比特币欠了暗网很大的人情。所有加密货币早期都需要一个引导阶段,在此之前它们不能提供太多的安全性。暗网将最初的用户和矿工浪潮带入了比特币,并为生态系统注入了生命。

据大多数估计,暗网的GMV每年超过10亿美元。当然,暗网只占世界整个黑市的一小部分。随着加密货币在采用和可用性方面的增长,我们将看到越来越多的黑市采用加密货币作为标准支付方式。

虽然比特币扮演了这个角色,但像Monero和Zcash(或者终极匿名Mimblewimble)等货币能够更好地成为暗网的实际使用货币。

 02 

 

数字黄金

市场规模:万亿美元+

阻力因素:波动性,消费者意识

根据您询问的对象,将比特币描述为“数字黄金”可被视为侮辱或宣告胜利。这个术语到处都是,但是对于数字黄金来说意味着什么呢?

“模拟黄金的力量”

金作为一种材料并不是本质上有用的。开采的金中只有不到10%用于工业或任何制造目的。尽管如此,人们还是一致认为黄金具有很高的价值。

为什么?

抛开人类被黄金吸引的原始原因,它具有一些不错的经济特性:

  • 黄金很难开采,并且很少发现新的存款,因此其供应经历的通货膨胀相对较小。
  • 黄金也不会失去光泽或腐蚀,因此,现有的黄金将保持可销售状态。这导致价格波动最小,使其成为稳定的价值存储之选。
  • 此外,没有市场或国家行为者垄断黄金,因此其兴衰与任何国家都没有关系。由于这些和其他原因,人类已经同意将黄金作为静态存储价值的“Schelling point”

作为静态的价值存储,黄金可作为全球经济运动的避险工具。即使经济起伏不定,黄金仍然是黄金,其走势在很大程度上是独立的。因此在过去的几千年中,黄金一直是我们全球分散的价值存储。这很有价值,因为人们都同意以这种方式使用它。

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但事实证明,黄金远非理想的价值储存方式。金条又大又重。安置和守卫黄金很昂贵。很难运输。它可以被盗和操纵。您可以轻松地被拥有黄金或黄金纯度的谎言欺骗。

不过,第一世界公民可能会问:有什么大不了的?如果需要,我可以购买一些黄金,如果我迫切希望保持资金安全,我可以将资金存入银行。

“为什么数字黄金如此重要”

大多数第一世界公民都不了解世界上有多少安全的银行基础设施或运作良好的黄金市场。

当您的货币因政府不稳定而通胀时,当货币控制措施使您无法从动荡的当地货币中撤资时,当银行基础设施太弱而无法信任当地银行时,以及当国家腐败或无能时,投资黄金是保护您的财富的少数几种方法之一。在很多地方,很难安全地做到这一点。

对于许多仅居住在美国的软件开发人员,很难想象对自己的政府或经济有如此深的不信任。

如果您使用人类发展指数(HDI)来代替世界上哪个高度发达的国家,则联合国将大约50个国家列为“人类高度发展”类别,其中包括美国,欧洲大部分地区,日本,韩国,沙特阿拉伯和俄罗斯,在这些高度发达的经济体中最不发达是科威特。而高度发达国家总共仅占世界人口的15%。

换句话说,世界人口的85%生活在比科威特欠发达的地方。在美国,拥有像美元这样的稳定货币,强大的金融基础设施和最先进的技术层(Visa,PayPal,Venmo等),很难想象比特币会带来什么增值。但是,比特币的大部分价值将交付给世界上其他85%的国家。

技术人员一直在追逐数字黄金。已经尝试了许多方案,包括电子黄金和电子金条(均具有黄金支持的储备)或DigiCash,其目的是成为一种中心化的数字货币。

他们都失败了。

比特币是有史以来第一个真正成功的数字货币。

“比特币不是太波动以至于不能替代黄金吗?”

您可能会争辩说,在正常的一天中波动15%的货币不可能替代黄金。这是一个公平的观点。比特币尚未能够稳定地保存价值。但是比特币不需要立即替代黄金。目前,它只需要对其进行补充。

稳定性只是黄金在市场上服务的众多属性之一。对于那些需要稳定性的人,像Tether,BitUSD或Basecoin等稳定币可以满足这一需求。在炒作和投机行为逐渐淡化之后,比特币成为一种易于理解的金融资产,其价格将稳定下来。

实际上,正如克里斯·伯尼斯克(Chris Burniske)所指出的那样,比特币的波动性已经和石油一样大,并且比许多标普500指数股票的波动性小:

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不过,您可能会听到并认为这是推测。比特币尚不能充当数字黄金,但人们希望有一天能买到它。即使比特币具有波动性,也已经是一种非常有效的数字黄金形式。

“为什么比特币充当数字黄金?”

首先,比特币的价值不取决于任何民族国家或经济。事实证明,比特币几乎与包括黄金本身在内的任何其他资产类别都不相关。

其次,无论本地市场和银行基础设施如何,都可以在世界任何地方获取和交易比特币。这是成为资本外逃的有效目的地的关键。

前两点可以描述大多数加密货币,但还有第三点和更大的观点特别支持比特币:比特币像黄金一样,非常抗拒变化。

与其他加密货币不同,自中本聪(Satoshi Nakamoto)在2008年发明比特币以来,比特币几乎没有令人惊讶的创新或演变。尽管像以太坊和Ripple这样的协议在其路线图中经历了重大而进取的变革,但比特币及其社区在意识形态上致力于维护一些与其原始设计接近的东西。

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以比特币的创造者中本聪(Satoshi Nakamoto)为例,在单手发明和编码了比特币协议的第一个版本之后,中本聪于2010年从比特币世界中消失了。他的缺席使人们对该技术的初始规范产生了几乎宗教式的崇敬,许多比特币爱好者致力于其技术的不变性。矿工,开发商和用户之间的政治僵局进一步加剧了这一僵局,他们全都反对其他任何一方打破力量平衡。

比特币也有稳定的通胀路线图,并且以可预测的速率开采。它总是平均每十分钟产生一个区块。在几乎所有方面,比特币都是可以预测的。对于用作“数字黄金”的事物来说,这是理想的选择。黄金本质上是可预测的,不会改变。

比特币具有最大的散列能力,因此也是最安全的加密货币。在所有加密货币中(除了一些稳定币),它是最通用,最具流动性,最普遍且价格变动最小的。它也是最简单的,并且具有最高的品牌知名度- 而两者都是黄金的绝佳属性。

作为支付层,比特币是缓慢,昂贵且不可扩展的。但是,如果比特币要用作数字黄金,那没关系。比特币难以到处鼓励人们将其视为黄金。比特币的几乎所有政治和经济特征都使其成为填补这一空白的天然加密货币。

它已经做到了。在许多管辖区中,如果有人想对冲当地经济,逃避货币管制,从崩溃的货币中撤资,或只是实施一些老式逃税行为,比特币是最自然的方式。

“超越经济学”

我经常听到这样的争论:黄金不仅仅是其经济性质的总和,黄金有一种叙事价:黄金是君王的金属,传说中的宫殿,和古老的财富。

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与比特币不同,没有人需要解释为什么黄金很有价值。您不需要让银行家参加昂贵的会议,并向他们介绍为何黄金可以很好地储藏价值。黄金很简单。比特币很复杂。因此,从长远来看,争论是,比特币永远无法取代黄金。

这是无稽之谈。

的确,讲故事很重要。但是这些故事可以改变。在Yap岛上, Yapese决定将大型石盘作为其价值储存。最终,在引入现代货币之后,大部分Rai Stone不再使用,现在主要通过美元纸币进行交易。

故事并不能赢得一切。最终,公共事业取代了传统。

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此外,黄金并不总是像现在这样稳定或有价值。石油曾经具有与黄金相同的物理光环和叙事价,但随着其他商品开始超越其效用,它的价值就降低了。

如果比特币是对黄金的重大改进并开始取代其作用,那么市场将做出反应并相应地重新定价。

黄金的简单性是一个很大的功能。但是比特币同样是最简单的加密货币。您可以向任何掌握基本概率论并抱有一定关注度的高中生解释比特币背后的原理。比特币也很简单,因为它不能做很多事情。它的可编程性充其量是无法实现的,但是对于存储价值而言就很好了。

这种反对技术复杂的货币论点最终是谬论,就比如信用卡:

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第一张塑料信用卡于1958年发行。磁条于1970年推出。到70年代中期,信用卡在美国社会已完全成为行人,随处可见。有多少人使用信用卡进行交易的时候可以解释什么是磁性?有多少人了解他们的信用评分是如何工作的?

如果一项技术能够充分改善现状,人们就会习惯它。在2007年,智能手机是充满异国情调,未来派的小工具。十年后,它们是现代生活中的必需品。如果比特币更便宜,更容易,更普及,它将遵循相同的方向-就像人们摆脱对智能手机或信用卡中使用的所有惊人技术的质疑。

对于未来的数字原生世界来说,比特币钱包似乎比苦苦钻研的无用金属制成的金库更自然。

“比特币如何适应黄金市场?”

黄金是一个3–10万亿美元的市场,具体取决于您的会计方式,其每日交易量每天在70到2000亿美元之间。

2016年,比特币的市值为黄金的0.5%,交易量为黄金的0.1%。

2017年,比特币占黄金的3.3%,占其交易量的3.1%。

到2019年12月,比特币市值占黄金总量约2%,交易量为黄金的8%。

这种趋势可能会持续下去。一旦比特币的收益超过黄金,会发生四件事:

  • 民族国家将恐慌并加大对加密货币的抵制。
  • 黄金市场将开始下跌。
  • 将有更多的尝试来监管比特币以保护黄金持有者的利益。
  • 比特币将不再被视为区块链支付层的竞争者。

未完待续。。。

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